1、系统概述：

国内证券业竞争激烈加入WTO后，我国证券公司既存在许多机遇，又面临巨大挑战。对于证券公司，如何推广经纪人战略成为能否在竞争中获胜的关键。

经纪人管理系统是个性化、专业化的主动服务。传统的经纪业务服务模式属于被动服务，即投资者必须赶到开户营业部或拨打开户营业部咨询电话才能获得所需的服务。借助先进的电子商务平台，券商可以将投资者所需信息主动“推送”给投资者。这样一来，服务模式由“客户围着券商转”变为“券商围着客户转”。

系统支持投资者服务业务
针对于具有上网（WWW/WAP/GPRS/Fax/Email）条件的客户，为他们提供选择经纪人、获取经纪人提供的信息和反馈意见的平台，客户在这里获得的是真正的"一对一"的个性化服务。

系统支持经纪人服务业务
系统支持经纪人业务，它包括日常工作平台、信息发布平台和风险控制平台。日常工作平台主要协助经纪人管理日常工作计划，客户关系管理等。信息发布平台允许经纪人采用各种手段和方式为客户主动推送或发布定制的信息。风险控制平台则用来对客户交易中的风险进行预警，减少客户风险。

系统支持经纪人管理业务
系统支持管理层对经纪人进行个性化管理和考核的工作平台。管理者可以查询汇总经纪人或营业部经纪业务的发展情况，同时通过行为风险控制来规范经纪人的行为，保证经纪业务长期良好的发展。

2、系统功能特点：

系统特点：

• 以提供大中散户服务为中心；
• 灵活全面的客户管理和个性化服务功能；
• 运用先进的CBR技术提供客户/经纪人行为案例分析；
• 完善的评价系统，实现客户、经纪人、管理组织相互监督；
• 完整的经纪人日常工作平台，灵活的各种预警、提示功能；
• 丰富的资讯信息和统一的资讯交流平台；
• 加强经纪人个性化管理和考核功能；能；
• 先进稳定的技术构架

系统定位

• 使用者
  经纪人的客户、证券营业部级/总部级的经纪人和经纪人管理层。
  
  
• 服务
  对大中客户个性化服务、分析、管理。对经纪人进行个性化管理，与现有柜台经纪业务系统相辅相成。
  

系统价值

• 对营业部的价值
  强大灵活的客户个性化服务，赢取更多的客户，更多利润
  对经纪人的个性化管理，便于经纪人开展工作
  加强经纪人的监督、考核，使经纪人队伍管理规范化
  
  
• 对经纪人的价值
  完善的工作、内部协作和信息交流平台，提高工作效益
  强大的资讯和分析功能，提供丰富的个性化服务，增加价值客户资源
  

统一的资讯平台

• 客户、经纪人、经纪管理组织使用统一的资讯平台；
• 客户通过资讯平台获取经纪人提供的资讯和券商发布的公告；
• 经纪人通过资讯平台获取各种投资资讯和反馈信息，通过整 理，发布给需要这些资讯的相关客户；
• 经纪管理组织通过资讯平台为经纪人发布公告或任务，获取各种反馈信息；
• 提供更丰富、更科学的资讯分类方法；
• 强大的资讯发布平台，包括网上提示、SMS、Email、Fax。
  

完善的评价系统

• 通过客户、经纪人和管理组织的相互评价，使三方相互制约；
• 采用先进的CBR技术，通过对客户/经纪人的行为案例分析来评价客户/经纪人的个性，以此作为个性化服务的依据；
• 通过客户的交易行为，经纪人发展客户的活动评价该客户的投资偏好、风险承受能力、对经纪人的信任度等；
• 通过经纪人的业绩评价经纪人的业务能力；
• 通过经纪人对客户提供资讯的质量、发展培养客户所进行的活动、对市场分析的准确性等案例评价经纪人的综合能力，避免新的经纪人或在弱市情况下的经纪人因为客户交易量不足而被误认为没有能力淘汰出局。
  

全面的风险监控机制

• 全面的风险监控机制包括经纪人对客户投资的风险监控和管理组织对经纪人行为的风险监控；
• 经纪人对客户投资的风险监控是对客户的一种个性化服务，风险额度因客户的个性而异，如喜好短期投资的客户他的交易频率额度控制就要高于喜好长期投资的客户，但他的持仓比例额度就要低于喜好长期投资的客户；
• 经纪管理组织对经纪人行为的风险监控是对经纪人行为的一种规范和制约，但是这种监控也因经纪人的个性不同而异，如对于一个擅长长期投资的经纪人，他的客户月平均交易次数超过30次可能就要怀疑他是否在误导客户交易牟取佣金，但对于一个擅长短期投机的经纪人，这个交易次数完全正常。

个性化的分组功能

• 通过强大的分组功能来描述客户/经纪人的个性；
• 每一个组代表一种性格或特点，整个组结构呈树状展开，一个客户/经纪人的多种个性可以表示成该客户/经纪人属于多个具有各种个性的组；
• 分为系统组和用户自定义组，系统组由系统发布，系统可以识别其含义，用户自定义组由用户发布，用户规定其含义，可以通过系统升级把用户自定义组发布成系统组，系统可以不断识别和更新知识；
• 每一个经纪人可以拥有自己的一套组结构来协助日常工作；
• 所有的操作、分析、统计都可以以组为单位执行。
  

经纪人客户平台

• 经纪人基本信息
  包括经纪人简历、投资特长、客户评价、奖罚记录等；
  
• 经纪人行情
  对目前经纪人的排名，包括历史业绩、客户获利率、业务排名、综合评分，便于客户挑选适合自己的经纪人；
  
• 经纪人提供的资讯
  包括新股提示、大盘分析、个股推荐、各种风险预警等，这些资讯的数量和准确性将会影响经纪人的综合评分；
  
• 柜台交易数据
  是客户个性的最好说明，也可以得出客户对经纪人提供资讯的信任程度。
  
  

 经纪人操作平台主要由经纪人使用，协助经纪人日常工作、资讯交流、风险监控的平台；

• 日常工作平台
  主要协助经纪人的日常工作，包括工作计划安排、维护客户基本信息、依据客户行为案例进行个性化分类等；
• 信息处理平台
  主要协助经纪人获取各种信息同时向客户发布各种个性化资讯的平台，除了投资资讯等信息还有公司发布的调研结果、公告、通知等；
  
• 风险监控平台
  是经纪人对客户交易行为的风险预警，经纪人通过丰富的专业知识尽力为客户避免各种风险，减小损失；
  
• 国家法律法规
  允许代客理财后，还将增加委托交易平台。

经纪人管理平台

 经纪人管理平台是为经纪管理组织提供的对经纪人进行个性化管理和考核的平台；

• 业务信息部分
  包含大量的经纪人业务数据的分类、汇总、比较、分析的报表，这些报表可以以营业部甚至地区总部为单位进行汇总，这样可以满足各层管理者对经纪业务发展情况的了解；
• 考核平台
  则根据券商考核标准把业务信息部分的数据转变成经纪人的考核成绩，此外系统还会根据经纪人的行为对经纪人进行综合评分，这个成绩将反馈到经纪人客户平台，成为客户挑选经纪人的重要依据；
• 管理平台
  着重于对经纪人的个性化分类，为经纪人的个性化管理打下基础，同时监控经纪人的行为，使经纪业务能够健康蓬勃的发展。